Risk Yönetimi Nasıl Yapılır? Stop Loss ve Pozisyon Büyüklüğü

Karlı traderları kaybeden traderlardan ayıran en önemli fark teknik analiz değil, risk yönetimidir. İyi bir sistemle kötü risk yönetimi yapan trader kaybeder; ortalama bir sistem iyi risk yönetimiyle uzun vadede ayakta kalır.

Risk Yönetimi Neden Bu Kadar Önemli?

Paranı %50 kaybetmek için hesabını %100 büyütmen gerekir. Tek bir kötü işlemde sermayenin büyük bölümünü yok etmek, geri dönüşü matematiksel olarak imkânsız kılar. Risk yönetimi bu asimetriyi senin lehine çevirir.

İşlem Başına Risk Oranı Nasıl Belirlenir?

Profesyonel traderların büyük çoğunluğu işlem başına sermayenin %1-2'sinden fazlasını risk altına sokmaz. 10.000 TL sermaye için bu, işlem başına maksimum 100-200 TL zarar demektir.

Stop Loss Nereye Konulmalı?

Stop loss, teknik bir seviyeye koyulmalıdır — keyfi bir sayıya değil. Destek kırıldıysa, trend değiştiyse, setup geçersiz kıldıysa — stop loss o noktadadır. Birçok trader stop loss'unu çok yakın koyar ve normal piyasa oynaklığında durdurulur.

Stop Loss Hesaplama Örneği

• Sermaye: 10.000 TL
• İşlem başına risk: %1 = 100 TL
• Giriş fiyatı: 50 TL, Stop Loss: 48 TL (fark: 2 TL)
• Pozisyon büyüklüğü: 100 TL ÷ 2 TL = 50 lot
• Sonuç: Stop tetiklenirse tam 100 TL kaybedersin — planlandığı gibi

Risk/Ödül Oranı (R/R) Nedir?

Zarara kes 2 TL, kar hedefi 6 TL ise risk/ödül oranın 1:3'tür. Bu, 3 işlemden 1'ini başarıyla kapatsan bile karta göre breakeven olduğun anlamına gelir. Yüksek R/R oranıyla doğru setup seçimi kombinasyonu, uzun vadeli karlılığın temelidir.

Risk Yönetimini Sistem Haline Getirmek

• Her işlem öncesi stop loss seviyeni belirle — sonra değil
• Günlük maksimum zarar sınırı koy (%3 gibi), bu limit dolunca bilgisayarı kapat
• Pozisyon büyüklüğünü duyguna göre değil, hesaplamayla belirle
• Kazanınca büyük lot, kaybedince küçük lot oynama — sabit kural uygula